监管部门发布pos欺诈风险提示怎么写

近日，《支付百科》注意到，中国人民银行某地方中心支行发布了《关于近期利用假冒POS机诈骗退押金事件的风险提示》，提醒用户防范POS诈骗。

提示显示，最近本省出现多起冒充支付机构客服人员的诈骗分子。他们通过打电话，以免费返还POS机押金、更换新POS机为由，添加专门的商户微信，让商户将其银行卡绑定到JD.COM APP，扫描其提供的二维码，从而骗取验证码实施诈骗，造成商户资金损失。

此外，提醒还要求收单机构有针对性地加强风险防范，迅速向特约商户发送风险提醒，让特约商户充分了解POS机押金退还、更换新机等相关业务的正规流程。

收单机构还应加强内部管理，采取有效措施保护客户个人信息、账户信息和资金安全，全面开展风险排查，有效防范类似风险，及时处理异常情况，并将可疑情况移交公安机关。

在发布风险提示的同时，监管部门也公布了一批案例，用户被骗的情况非常相似。有报道称，郑州市公安局6月份接到一位用户报警。用户称接到一个陌生电话，对方告诉他399元POS机押金可以退。

实际添加好友后，对方会索要当时消费的卡号、手机号、身份证号，说会把费用退给京东钱包，给用户发一个二维码，然后获取用户扫码后生成的验证码。

当用户发送验证码时，对方要求用户将手机切换到飞行模式，并关闭网络。十分钟后，用户恢复网络却收到一张15783元的银行卡消费记录。再次联系对方时，对方称消费信息已被拦截并回传，电话被随意挂断后消失。

从作案方式来看，几起报案中，都是因为售电引起的。但他们有的退还POS机押金，有的免费更换新的POS机，然后一步步将用户引入设定的陷阱，让用户最终遭受资金损失。

近年来，POS机行业逐渐走向成熟。对于POS机代理商来说，开发新客户的难度更大。如果没有办法保证客户的持续增加，就意味着代理商的收入停滞或下降。

随着支付行业市场环境的变化，POS代理商之间的竞争更加激烈。除了线下推广，电话销售已经越来越普遍，甚至成为一些代理商拓展业务的主要方式。

为了开拓新客户，省时省力的电话营销被视为重要的营销渠道，在一定程度上提高了部分代理商的收入。但电话销售过程中出现的切机情况，损害了其他POS机员工的根本利益，严重影响了他人的收入。

借助电话销售渠道，以“费率调整”、“产品升级”、“冒充官方”为由为用户更换POS机，实际上是营销欺骗。POS机的电话销售大多不可信，只有切机和诈骗的手段。

有些电话营销只是幌子，诈骗分子也会通过电话营销的方式骗取保证金。今年3月，大庆高新区公安分局打掉了当地一个冒充“客服”骗取POS机用户“升级服务费”的特大电信诈骗团伙。涉案金额达200万元，当场抓获75人。

除了骗取POS机用户的押金、服务费等。，现在套路升级了，诈骗分子把目标对准了POS机退押金，包装成支付机构的客服人员，然后利用信任骗取用户资金。

去年6月，中国人民银行营业管理部发布《支付业务风险提示》，其中提到个别支付机构外包服务机构以刷卡消费的方式诱导客户扣划POS机押金，并多次变更押金收取规则，但相关押金未能正常结算。

通过电话销售支付机构的POS机，然后以信用卡支付的方式要求用户“激活”POS机，并扣缴相关信用卡资金，存在变相销售POS机的行为。