近日，据央行公开信息显示，持牌机构现X金融控股（成都）有限公司河北分公司（以下简称：现X金控）因涉及4项违规，被处罚104万元！
违法行为包括：
1.违反特约商户实名制审核管理规定；

2.违反收单银行结算账户管理规定；

3.违反收单业务本地化经营管理规定；

4.违反外包业务管理规定。

据相关消息，此次处罚或因去年“石家庄仁X商贸”二清POS有关，此次二清事件造成百余名商户损失超4000万资金，通过本次罚单背后，不难看出是此类问题

多次违规罚单，业务范围缩减

而现X金控被处罚多次，仅在2018年就收到6张罚单，多次违规，导致2015年12月的央行专项抽查，发现现X金控长春、青岛分公司出现商户真实性审核存在严重问题，同时致使全国牌照再2016年续展丢失吉林省、青岛市

利用POS结算款私设高息资金池
而现X金控近日也被网曝：冻结POS结算款，搞起资金盘，并生成日利息最低万分之五、最高万分之十五，给予投资人高额利息回报，而过程则是由投资人刷卡后，联系代理商冻结，专人负责按月结算利息，最后凭小票赎回结算款。上海灵宝网络科技有限公司还是想说：高利息，高回报就意味着高风险，不要贪小便宜吃大亏！因系统，多次出现重复导到账近5亿此前，因系统问题，现代X金控出现重复到账，并造就支付行业重复到账最大金额，目前仍与重复到账商户打官司。在2014年11月及2017年1月，重复到账分别4.5亿元及500万元，均是系统原因导致！